Wednesday , June 29 2022

Las enmiendas a la regulación por parte del Tesoro del Reino Unido eliminan la restricción KYC para billeteras no alojadas

Las autoridades gubernamentales de todo el mundo han estado reestructurando las reglas de regulación después de ver una excesiva volatilidad del mercado tras el colapso de Terra.

De manera similar, mientras actualizaba las reglas de lavado de dinero, el Tesoro de HM del Reino Unido decidió revertir sus planes de imponer restricciones de Conozca a su cliente (KYC) en las billeteras criptográficas sin custodia, también conocidas como billeteras privadas. Los protocolos KYC se utilizan para recopilar información del remitente de la criptomoneda para reconocer la fuente original de los fondos criptográficos y prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

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Las reglas de regulación propuestas entrarán en vigencia en septiembre de 2022 si el parlamento lo aprueba.

Según el informe recientemente publicado del Tesoro de HM, la implementación de KYC en las billeteras no alojadas parece innecesaria. El informe dice;

El gobierno no está de acuerdo en que las transacciones de billetera no alojadas deban verse automáticamente como de mayor riesgo; muchas personas que poseen activos criptográficos para fines legítimos usan billeteras no alojadas debido a su personalización y posibles ventajas de seguridad (por ejemplo, almacenamiento de billetera fría), y no hay pruebas sólidas de que las billeteras no alojadas presenten un riesgo desproporcionado de ser utilizadas en finanzas ilícitas.

De acuerdo con la regulación impuesta anteriormente para el lavado de dinero, el Tesoro rodeó las transferencias de criptomonedas bajo el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), que requería que tanto el remitente como el receptor enviaran su información a los intercambios de criptomonedas para un mejor seguimiento de los fondos. Además, implicaba costos a corto y largo plazo.

De hecho, era frustrante para las instituciones legítimas cumplir con la información de los usuarios en el momento de cada transferencia.

Sin embargo, la autoridad del Reino Unido ha revocado su decisión después de consultar con los actores clave de la industria. Incluye agencias gubernamentales, magnates de la industria y académicos, y otros. Algunos participantes insistieron en que imponer reglas de viaje para todos aumenta los costos. Mientras que algunos sugirieron implementar tecnología de prueba de conocimiento cero en su lugar, ya que evita que uno comparta información personal al demostrar que “se han realizado verificaciones de diligencia debida del cliente”.

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Bitcoin se cotiza actualmente por debajo de $ 21,000 en el gráfico diario | Fuente: gráfico de precios BTC/USD de Tradingview.com

Las billeteras privadas se convierten en una agenda importante al implementar las reglas de regulación

Al aceptar que las reglas de regulación enfatizan el costo, el Tesoro del Reino Unido destacó sus beneficios generales en respuesta a los comentarios de los consultores. La autoridad ha abandonado su plan de recopilar información sobre transferencias institucionales o billeteras no alojadas que se utilizan con fines legítimos. En cambio, requiere que solo las empresas de criptomonedas envíen información para “transacciones identificadas como que presentan un riesgo elevado de financiación ilícita”.

La regla se está relajando para que las transferencias fiduciarias y criptográficas ya no tengan que seguir el umbral de minimis. Además, los requisitos de información sobre billeteras no alojadas solo se requerirán cuando sea necesario en función del riesgo.

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Por ejemplo, a diferencia del Reino Unido, la UE ya ha favorecido regulaciones que afectan a las billeteras no alojadas. Como resultado, las críticas de la criptocomunidad surgieron. Los usuarios han lamentado que este movimiento afectará potencialmente la privacidad.

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